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大金鲨游戏:你应该向上级领导反映 这是客户表扬你们宝地广场支行员工

时间:2021/4/28 14:20:05  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:我是一名大堂主管,每天都会遇见各种要我帮忙解决业务问题的客户。每当解决问题后,看到客户满意的笑脸,我就特别有成就感。一个工作日的下午,我接连收到了几条微信,本以为是哪位客户有急事找我,打开一看,原来是一位姓彭的老先生给我发来了他近期的剪纸作品。彭先生是一名退休美工,我们都爱称他为...
我是一名大堂主管,每天都会遇见各种要我帮忙解决业务问题的客户。每当解决问题后,看到客户满意的笑脸,我就特别有成就感。

一个工作日的下午,我接连收到了几条微信,本以为是哪位客户有急事找我,打开一看,原来是一位姓彭的老先生给我发来了他近期的剪纸作品。彭先生是一名退休美工,我们都爱称他为彭老。彭老每次只要一有新作品都会与我分享,而今天的作品比较特别,创作灵感来源于他在招行的投资经历。末了,彭老还附了句话:“你应该向上级领导反映,这是客户表扬你们宝地广场支行员工!”顿时,感觉心里好暖好暖。

我们与彭老的故事,要从一次基金赎回说起。

一天,彭老来到我们网点,一进门就嚷嚷着要赎回基金,手中持仓的产品几年来都没涨过,以后再也不买了!这是我第一次与彭老见面,当时他情绪非常激动,作为支行的“救火队员”,我连忙主动上前了解情况。原来,2015年市场火热,彭老听朋友介绍也买了几支基金,但随着后来股市震荡,基金出现了亏损。彭老本想趁行情好的时候赚一笔,没想到不但没有收益还亏了本,他既焦虑又懊恼。

听完彭老的经历后,我十分同情。在我从事金融行业的这十几年里,遇到过两次基金疯狂销售的时期,好多客户都是听了朋友推荐就盲目入市,特别是老龄客户,或许连基金是啥都未必搞得清,就跟风地把所有的钱都投了进去,结果亏得动都不能动。这类缺乏市场知识和投资经验的客户,需要理财经理的长期陪伴和潜移默化的投资者教育,才能慢慢学会理解市场变化和理性投资的策略方法。

于是我将彭老介绍给了支行贵宾客户经理蒋珍妮。蒋经理针对彭老在招行的资产和基金持仓情况,帮他做了市场分析,为他介绍了“长期持有”的投资理念,建议他通过定投的方式进行补仓。彭老听后十分认同,了解到基金投资不能盲目跟风,要根据行情,高抛低吸。蒋经理为彭老挑选了几支业绩表现一直不错的股票型基金,通过定投调整仓位。大概一年左右,彭老的基金便扭亏为盈!彭老因此体验到了投资的乐趣,对招行理财经理的专业度也有了信任。随后,蒋经理根据彭老的风险承受能力,为彭老做了资产配置,市场好的时候为他加大仓位投资股票类基金,万一市场不好也有固收类理财作为安全垫,不至于全盘亏损。

就这样,蒋经理为彭老制定的资产规划在2020年实现了24%的年化收益率;彭老也从原先的金葵花资产不达标客户逐渐提升为资产200万左右的价值类客户。

这两年,彭老经常将理财收益汇给远在德国的两个小孙子作为生活补贴,在我的指导下,彭老学会了在手机银行上操作境外汇款。这一教,仿佛为他打开了新世界。随后,彭老又让我教他如何在手机银行上操作基金定投、申赎。没多久,彭老已经能够熟练操作手机银行的各种功能,再也不用来银行排队办业务了。

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